HAZİNE · Nakit ve Döviz Pozisyonu örnek raporu
Hazır test verisiyle (Örnek Gıda Dağıtım A.Ş.) üretildi. Kendi verinizle çalıştırmak için ücretsiz hesap açın.
HAZİNERapor tarihi 07.10.2026
Özet
Örnek Gıda Dağıtım A.Ş. · 07.10.2026
Toplam Nakit
28,3 mn TL
TL karşılığı, bloke dahil
Kullanılabilir
26,3 mn TL
bloke hariç
30 Gün İçinde
23,0 mn TL
ödemeleri 2,00 kat karşılar
Döviz Payı
%20
toplam nakit içinde
Net Döviz Pozisyonu
-4,3 mn TL
varlık + alacak - yükümlülük
Kur +%10 Etkisi
-430 bin TL
net pozisyona göre, TL
Kurlar (TCMB döviz alış, 06.10.2026): 1 USD = 49,0918 TL · 1 EUR = 55,1853 TL · 1 GBP = 64,9049 TL
Para Birimi Dağılımı
| Para birimi | Tutar (döviz) | Kur | TL karşılığı | Pay |
|---|---|---|---|---|
| TL | 22.600.600 | 1,0000 | 22.600.600 | %80,0 |
| EUR | 60.000 | 55,1853 | 3.311.118 | %11,7 |
| USD | 48.000 | 49,0918 | 2.356.406 | %8,3 |
| Toplam | 28.268.124 | %100,0 |
Banka ve Kurum Dağılımı
| Kurum | Hesap | TL karşılığı | Pay |
|---|---|---|---|
| İş Bankası | 2 | 12.311.118 | %43,6 |
| Yapı Kredi | 1 | 6.435.600 | %22,8 |
| Garanti BBVA | 2 | 6.206.406 | %22,0 |
| Akbank | 2 | 3.250.000 | %11,5 |
| Kasa | 1 | 65.000 | %0,2 |
Turuncu çubuk: tek kurum payı %40 eşiğinin üstünde.
Likidite Katmanları
| Katman | TL karşılığı | Pay |
|---|---|---|
| Hemen kullanılabilir | 7.521.406 | %26,6 |
| 1-7 gün | 15.435.600 | %54,6 |
| 8-30 gün | 0 | %0,0 |
| 31-90 gün | 3.311.118 | %11,7 |
| 90 gün üstü | 0 | %0,0 |
| Bloke / teminat | 2.000.000 | %7,1 |
Önümüzdeki 30 günün ödemeleri 11.500.000 TL; 30 gün içinde kullanılabilir nakit 22.957.006 TL (2,00 kat).
Vadeli mevduatların tutar ağırlıklı kalan vadesi 15 gün.
Hesap Dökümü
| Kurum | Hesap | Tür | PB | Bakiye | TL karşılığı | Vade | Faiz (yıllık) | Katman |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| İş Bankası | 32 gün vadeli TL | Vadeli mevduat | TL | 9.000.000 | 9.000.000 | 12.10.2026 | %39,50 | 1-7 gün |
| Yapı Kredi | Para piyasası fonu | Fon | TL | 6.435.600 | 6.435.600 | - | - | 1-7 gün |
| Garanti BBVA | TL vadesiz | Vadesiz | TL | 3.850.000 | 3.850.000 | - | - | Hemen kullanılabilir |
| İş Bankası | EUR vadeli | Vadeli mevduat | EUR | 60.000 | 3.311.118 | 20.11.2026 | %1,25 | 31-90 gün |
| Garanti BBVA | USD vadesiz | Vadesiz | USD | 48.000 | 2.356.406 | - | - | Hemen kullanılabilir |
| Akbank | Teminat mektubu karşılığı bloke | Vadeli mevduat · bloke | TL | 2.000.000 | 2.000.000 | 15.01.2027 | - | Bloke / teminat |
| Akbank | TL vadesiz | Vadesiz | TL | 1.250.000 | 1.250.000 | - | - | Hemen kullanılabilir |
| Kasa | Şirket kasası | Kasa | TL | 65.000 | 65.000 | - | - | Hemen kullanılabilir |
| Toplam | 28.268.124 |
Beyan edilen faiz oranlarıyla vadeli hesapların vade sonundaki brüt faizi toplam 317.341 TL (stopaj öncesi, TL karşılığı). Bu bir hesaplamadır, getiri tahmini değildir.
Vade Takvimi (90 Gün)
| Tarih | Gün | Tür | Kalem | Tutar | TL karşılığı |
|---|---|---|---|---|---|
| 12.10.2026 | 5 | Vade (varlık) | İş Bankası / 32 gün vadeli TL | 9.000.000 TL | 9.000.000 |
| 27.10.2026 | 20 | Ödeme (yükümlülük) | İthalat tedarikçi borcu | 85.000 USD | 4.172.803 |
| 10.11.2026 | 34 | Tahsilat (alacak) | İhracat alacağı (Almanya) | 45.000 EUR | 2.483.338 |
| 20.11.2026 | 44 | Vade (varlık) | İş Bankası / EUR vadeli | 60.000 EUR | 3.311.118 |
Net Döviz Pozisyonu
| PB | Varlık | Alacak | Yükümlülük | Net | Kur | Net TL | Yön |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| EUR | 60.000 | 45.000 | 150.000 | -45.000 | 55,1853 | -2.483.338 | kısa |
| USD | 48.000 | 0 | 85.000 | -37.000 | 49,0918 | -1.816.397 | kısa |
Uzun: dövizde varlık fazlası (kur artışı TL karşılığını artırır). Kısa: dövizde yükümlülük fazlası (kur artışı TL karşılığı yükü artırır).
Kur Duyarlılığı (TL Etkisi)
| Dövizlerdeki değişim | EUR | USD | Toplam |
|---|---|---|---|
| %-10 | +248.334 | +181.640 | +429.974 |
| +%10 | -248.334 | -181.640 | -429.974 |
| +%20 | -496.668 | -363.279 | -859.947 |
| +%30 | -745.002 | -544.919 | -1.289.921 |
Tablo, bugünkü net pozisyon sabit kalırsa kurlardaki varsayımsal değişimin TL karşılığına etkisini gösterir. Kur tahmini değildir; senaryo yüzdeleri girdideki kur senaryolarından gelir.
Kural Tabanlı Uyarılar
30 gün içinde 85.000 USD döviz ödemesi var; 30 gün içinde kullanılabilir USD nakit 48.000 USD. Fark 37.000 USD (1,8 mn TL, bugünkü kurla).
EUR yükümlülükler (150.000 EUR) EUR varlık ve alacakları (105.000 EUR) aşıyor; net -45.000 EUR (-2,5 mn TL). EUR %10 değer kazanırsa TL karşılığı yük 248 bin TL artar.
USD yükümlülükler (85.000 USD) USD varlık ve alacakları (48.000 USD) aşıyor; net -37.000 USD (-1,8 mn TL). USD %10 değer kazanırsa TL karşılığı yük 182 bin TL artar.
Toplam nakdin %44 kadarı (12,3 mn TL) tek kurumda: İş Bankası. Eşik %40.
12.10.2026 (5 gün): İş Bankası / 32 gün vadeli TL vadesi doluyor, 9.000.000 TL. Vade sonunda ne olacağı (otomatik yenileme, vadesize geçiş) bankayla teyit edilmeli.
Uyarılar tanımlı kuralların tespitidir; ne yapılması gerektiğini söylemez.
Yöntem ve Sınırlar
- Tutarlar kullanıcının beyan ettiği bakiyelerdir; banka ekstresiyle mutabakat kullanıcıya aittir.
- TL karşılığı = bakiye x kur. Kur, girdideki kurdur (TCMB döviz alış önerilir).
- Likidite katmanı: vadesiz ve kasa hemen; fon valör günü kadar; vadeli mevduat vadesine kalan gün kadar; bloke ayrı. Vadesinden önce bozma ve faiz kaybı hesaba katılmaz.
- Net döviz pozisyonu = döviz hesaplar + döviz alacaklar - döviz yükümlülükler (para birimi bazında). Türev ve forward işlemler girilmediyse hesaba katılmaz.
- Kur duyarlılığı varsayımsal yüzdelerle yapılan bir hesaplamadır; kur, faiz veya getiri tahmini içermez.
- Rapor yatırım danışmanlığı değildir: hangi araçta, hangi para biriminde veya hangi bankada nakit tutulacağına dair öneri vermez.
Bu rapor bilgilendirme amaçlıdır; yatırım tavsiyesi değildir. Al, sat, tut önerisi, kur veya faiz tahmini içermez.